Ενεργοποιήθηκε το Αυτοματοποιημένο Σύστημα Ελέγχου Περιουσίας BANCAPP
Το νέο αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου περιουσιακής προσαύξησης, γνωστό ως BANCAPP (Bank Account Nexus Crosscheck Submission), έχει τεθεί σε πλήρη λειτουργία από την ΑΑΔΕ.Το σύστημα αυτό επιτρέπει τη «σάρωση» ύποπτων τραπεζικών λογαριασμών για να εντοπιστούν αδήλωτα εισοδήματα και μαύρο χρήμα.Οι πρώτοι 1.000 φορολογούμενοι που εξετάστηκαν μέσω του συστήματος παρουσίασαν σημαντικές αποκλίσεις μεταξύ των δηλωθέντων εισοδημάτων τους και των καταθέσεών τους στις τράπεζες.Για παράδειγμα, άτομα με ετήσιο εισόδημα κάτω από 10.000 ευρώ βρέθηκαν να έχουν καταθέσεις που ξεπερνούν τις 300.000 ευρώ.
Λειτουργία του BANCAPP
Το BANCAPP είναι ένα προηγμένο ψηφιακό εργαλείο που συλλέγει αυτόματα δεδομένα από τράπεζες σε πραγματικό χρόνο και τα συγκρίνει με τις φορολογικές δηλώσεις των πολιτών. Όταν εκδίδεται εντολή ελέγχου για έναν φορολογούμενο, αποστέλλεται άμεσα αίτημα για την άρση του τραπεζικού απορρήτου χωρίς καμία ανθρώπινη παρέμβαση. Σε διάστημα δύο εργάσιμων ημερών —ή πέντε αν αφορά περίοδο μεγαλύτερη της πενταετίας— η ΑΑΔΕ αποκτά πρόσβαση σε όλα τα σχετικά τραπεζικά και περιουσιακά στοιχεία του υπό έλεγχο φορολογούμενου.
Η ανταλλαγή πληροφοριών πραγματοποιείται μέσω του συστήματος Τειρεσίας, ενώ όλα τα δεδομένα προστατεύονται με κρυπτογράφηση για λόγους ασφαλείας.
Πεδίο Ελέγχων και Ποινές
Οι έλεγχοι περιλαμβάνουν:
- Καταθέσεις (όψεως και προθεσμίας)
- Χρηματοδοτήσεις (δάνεια)
- Eπενδυτικούς λογαριασμούς (μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα κλπ.)
- Pιστωτικές κάρτες
- Tραπεζικές θυρίδες
- Pροπληρωμένες και ηλεκτρονικές κάρτες
- Eλεκτρονικά πορτοφόλια (e-wallets)
Οι πληροφορίες αυτές συγκεντρώνονται από τράπεζες, ιδρύματα πληρωμών καθώς επίσης και υποκαταστήματα ξένων τραπεζών που δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα. Όλοι οι φορολογούμενοι που διαπιστώνονται ότι έχουν αδικαιολόγητη αύξηση της περιουσίας τους αντιμετωπίζουν αυστηρή φορολογία: Κάθε ποσό που δεν μπορεί να δικαιολογηθεί θεωρείται παράνομο επιχειρηματικό κέρδος και υπόκειται σε φόρο 33%.